1. Üzleti modell és elkötelezettség
2. Szabályzati nyilatkozat
A VegasNova nem pénzügyi intézmény, ugyanakkor az engedéllyel rendelkező szerencsejáték-szolgáltatókra vonatkozó legszigorúbb AML/CTF megfelelési normákat alkalmazzuk. Szigorúan tiltjuk termékeink vagy Szolgáltatásaink felhasználását az alábbi célokra:
- Pénzmosás
- Terrorizmusfinanszírozás
- Csalás vagy pénzügyi bűncselekmény
- Nemzetközi kereskedelmi szankciók megsértése
Szabályzatainkat a nemzetközi legjobb gyakorlatokkal összhangban alakítottuk ki, ideértve a Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF), az Anjouan Gaming Commission iránymutatásait és más elismert iparági szabványokat.
3. Fogalommeghatározások
- Pénzmosás: a jogellenesen szerzett pénzeszközök eredetének leplezése, jellemzően kihelyezés, rétegzés és integráció útján.
- Gyanús tevékenység: bármely olyan tranzakció vagy magatartás, amely esetleges jogellenes, csalárd vagy megtévesztő szándékra utal.
- Szankciók: nemzetközi hatóságok által elrendelt korlátozások, amelyek célja a tiltott személyekkel, csoportokkal vagy joghatóságokkal folytatott pénzügyi tevékenység megakadályozása.
4. Irányítás és felügyelet
A VegasNova külön megfelelési (Compliance) csapattal rendelkezik, amely a következőkért felel:
- Az AML/CTF szabályzatok és eljárások végrehajtása
- Az ügyfél-átvilágítás (CDD) és a folyamatos monitoring felügyelete
- A szabályozási fejlemények nyomon követése és a szabályzatok ennek megfelelő frissítése
- A munkatársak képzésének koordinálása és a gyanús tevékenységek kivizsgálása
5. Ügyfél-azonosítás (KYC) és átvilágítás
A regisztrációkor és az ügyfélkapcsolat teljes időtartama alatt kockázatalapú megközelítést alkalmazunk a KYC során. Ez a következőket foglalja magában:
- Személyazonosság-ellenőrzés: az ügyfeleknek szükség esetén be kell nyújtaniuk hatóság által kiállított személyazonosító okmányt, lakcímigazolást, a fizetési mód igazolását, valamint egy szelfit biometrikus ellenőrzés céljából.
- Életkor-ellenőrzés: szolgáltatásainkat kizárólag 18. életévüket betöltött ügyfelek (vagy – ha a helyi jogszabályok ezt írják elő – ennél idősebbek) vehetik igénybe.
- Földrajzi korlátozás (geo-blocking): a tiltott vagy szankcionált joghatóságokból történő hozzáférés le van tiltva. A VPN-ek és egyéb, a tartózkodási helyet elfedő eszközök használata szigorúan tilos.
- Fokozott ügyfél-átvilágítás (EDD): magas kockázatú fiókok vagy tranzakciók esetén további dokumentumokat kérhetünk, például a pénzeszközök forrására vagy a vagyon eredetére vonatkozó igazolást, illetve részletes pénzügyi nyilvántartásokat.
Azon ügyfelek fiókját, akik nem nyújtják be a szükséges dokumentumokat, valótlan adatokat adnak meg, vagy megkísérlik megkerülni ezeket a korlátozásokat, felfüggesztjük vagy megszüntetjük.
6. Tranzakciók monitorozása
Minden tranzakciót figyelemmel kísérünk a szokatlan, magas kockázatú vagy gyanús tevékenységek azonosítása érdekében. Ez a következőket foglalja magában:
- A fizetési módok és tárcák szankciós adatbázisokkal való összevetése
- A befizetési és kifizetési minták figyelése a figyelmeztető jelekre (red flag) utaló viselkedés szempontjából
- A pénzeszközök keverésére, anonimizálására vagy leplezésére irányuló kísérletek felderítése
- A tiltott joghatóságokba irányuló vagy onnan érkező átutalások megakadályozása
Gyanús magatartás észlelése esetén a tranzakciók a vizsgálat lezárultáig késleltethetők, befagyaszthatók vagy elutasíthatók.